Se terminaron las operaciones anónimas o con filtros laxos para grandes sumas de efectivo. La Asociación de Bancos de México (ABM) confirma que, a partir del segundo semestre, se activan los candados de "verificación reforzada" en ventanilla.
Aviso importante de los bancos a partir de julio 2026.
Si eres de los que acostumbra mover fuertes cantidades de dinero en efectivo para pagar nóminas, proveedores o realizar compras de activos, prepárate para cambiar tu rutina. A partir del 1 de julio de 2026, el sistema financiero mexicano apretará las tuercas de la seguridad con una nueva normativa obligatoria para todas las instituciones, desde BBVA y Banamex hasta Banco Azteca y Santander.
La medida, anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), establece que cualquier usuario que intente depositar o retirar montos superiores a los 140 mil pesos deberá someterse a una identificación exhaustiva que va más allá de solo mostrar la credencial del INE.
El objetivo es cerrar la puerta al lavado de dinero y la suplantación de identidad. De acuerdo con la circular del sector, la "verificación reforzada" no aplicará para el retiro hormiga o pagos menores, sino que se activará automáticamente cuando la operación en ventanilla cruce la barrera de los 140 mil pesos, ya sea de entrada (depósito) o salida (retiro).
¿Qué pasa si no cumples? La regla es tajante: si el cliente no presenta la documentación vigente o no pasa los filtros biométricos, el banco estará legalmente impedido para procesar el movimiento. No habrá excepciones ni autorizaciones gerenciales que valgan; el sistema bloqueará la transacción como medida preventiva.
Aunque cada institución financiera ajustará sus protocolos internos, los lineamientos generales supervisados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) exigen:
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