SAT investiga a todos los mexicanos que realicen estas compras con dinero en efectivo

El SAT desde ahora lanzará investigaciones para todos aquellos que hagan compras con dinero en efectivo. Enterate por qué.

Servicio de Administración Tributaria.

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) mantiene bajo la lupa a los contribuyentes que realizan compras elevadas en efectivo, como parte de las medidas contra el lavado de dinero y la evasión fiscal. Si bien muchos ciudadanos desconocen los límites legales, la realidad es que existen montos específicos que no pueden superarse al pagar con billetes o monedas, sin importar si se trata de una operación entre particulares o una empresa.

Estas restricciones tienen como objetivo principal prevenir las operaciones con recursos de procedencia ilícita, una estrategia establecida por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), vigente desde hace más de una década. Esta norma obliga a identificar y reportar las transacciones que se realicen con sumas elevadas en efectivo, especialmente en sectores donde el movimiento de dinero puede ser usado para ocultar actividades ilegales.

El SAT tiene algo nuevo entre manos.

En México, no solo se trata de evitar compras sospechosas: las sanciones por incumplir estos límites pueden ser severas. Los ciudadanos que excedan los montos permitidos corren el riesgo de ser investigados por el SAT, e incluso de enfrentar sanciones económicas o procesos administrativos. Por ello, es importante conocer los topes establecidos por la ley para cada tipo de operación.

SAT: qué compras de coches con dinero en efectivo pueden ser investigadas

De acuerdo con el artículo 17 de la LFPIORPI, existen límites claros sobre cuánto dinero en efectivo se puede usar para realizar ciertos tipos de compras o pagos. En el caso de la compra-venta de vehículos nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres, el monto máximo permitido es de $363,179.40 pesos, equivalentes a 3,210 UMAs (Unidades de Medida y Actualización). Si una persona paga más de esa cantidad en efectivo, el SAT puede iniciar una investigación para verificar el origen de los recursos.

Pero los autos no son los únicos bienes sujetos a vigilancia. La misma ley establece límites similares para la compra de joyería, relojes, obras de arte, metales preciosos o piedras preciosas, así como para la adquisición de boletos de juegos con apuesta o sorteos, el blindaje de vehículos o inmuebles, la compra de acciones o partes sociales y el arrendamiento de bienes inmuebles o automóviles. En todos estos casos, el límite máximo para el uso de efectivo también es de $363,179.40 pesos.

Checa esta información clave del SAT.

El monto más alto permitido con dinero en efectivo corresponde a la compra de bienes inmuebles, donde el tope legal asciende a $907,948.50 pesos (8,025 UMAs). Si una persona adquiere una propiedad y supera este límite, la operación puede ser considerada sospechosa y deberá ser reportada por las instituciones financieras o notarios públicos ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

Por esta razón, el SAT recomienda a los contribuyentes realizar transferencias electrónicas o pagos mediante instrumentos bancarios cuando se trate de montos elevados. Estas operaciones permiten verificar el origen de los fondos y evitan riesgos legales. En conclusión, si realizas una compra importante en efectivo y sobrepasas los límites fijados por la ley, podrías estar sujeto a una revisión fiscal.