Los estafadores recurren a llamadas, WhatsApp y páginas web falsas para pedir anticipos o captar datos personales.
Alerta por fraude: Condusef advierte por cuatro financieras que ofrecen créditos falsos y celulares a pagos.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre posibles casos de suplantación de identidad de cuatro instituciones financieras en México. Los responsables utilizarían nombres, logotipos y datos corporativos sin autorización para ofrecer créditos, solicitar depósitos y promocionar teléfonos celulares.
Las entidades señaladas son MD Transcapital, Mezta Servicios Financieros, Adventus Capital y Cashahora, todas constituidas como Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.). La dependencia pidió a la población extremar precauciones y comprobar que las empresas estén debidamente registradas antes de compartir documentos, proporcionar información bancaria o realizar pagos.
Los reportes identifican distintas modalidades de engaño. En el caso de MD Transcapital, una persona recibió una oferta de crédito de un supuesto asesor que se presentó como empleado de MD Capital. Durante el trámite, le solicitaron un depósito inicial por concepto de "Línea de Apertura", que debía transferir a una cuenta bancaria a nombre de una persona ajena a la institución.
Por su parte, Mezta Servicios Financieros recibió reportes de contactos realizados por teléfono, WhatsApp y correo electrónico. En esas comunicaciones se ofrecían créditos y se pedían depósitos bajo el concepto de "aportación de inversión".
Adventus Capital detectó una página de internet que utilizaba sin autorización su razón social, logotipo e información corporativa. La empresa aclaró que no es propietaria ni responsable del sitio y que tampoco respalda las ofertas, solicitudes de documentos o trámites que se realicen a través de él.
Cashahora identificó el uso indebido de su marca, logotipo y otros elementos de identificación para promocionar celulares a crédito mediante una página web. Aunque el portal aparentemente no tenía funcionalidad, la empresa advirtió que su existencia podría confundir a los usuarios sobre la autenticidad de la oferta.
La suplantación de identidad ocurre cuando terceros utilizan información de una institución legítima para aparentar que actúan en su nombre. Esto puede derivar en pérdidas económicas, robo de datos personales y exposición de información sensible.
Condusef recomienda consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) antes de contratar un crédito. La verificación permite comprobar si la institución está registrada y comparar sus datos con los que aparecen en las ofertas recibidas.
Entre las principales medidas preventivas, la dependencia señala:
No depositar dinero en cuentas personales ni realizar transferencias antes de firmar un contrato formal.
Desconfiar de cobros anticipados para liberar, gestionar o activar un crédito.
No compartir identificaciones oficiales, contraseñas, datos bancarios ni códigos de seguridad con personas cuya identidad no haya sido verificada.
Confirmar cualquier oferta directamente con la institución mediante sus canales oficiales.
Evitar realizar trámites financieros a través de páginas o enlaces cuya autenticidad no se haya comprobado.
La Comisión recomienda contactar directamente a la institución financiera ante cualquier duda y solicitar orientación antes de entregar dinero o documentación. Las personas pueden comunicarse al 55 5340 0999 para recibir orientación.