Condusef alerta por nueva estafa en Facebook y WhatsApp: así engañan y roban dinero de los mexicanos

Los delincuentes utilizan el nombre y los logotipos de Barclays México para captar víctimas, solicitar depósitos y exigir pagos adicionales.

Condusef alerta por nueva estafa en Facebook y WhatsApp: así engañan y roban tu dinero.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre una modalidad de fraude que utiliza Facebook y WhatsApp para engañar a personas interesadas en aprender a invertir. Los estafadores suplantan la identidad de instituciones del Grupo Financiero Barclays México y ofrecen cursos falsos que terminan en solicitudes de depósitos de dinero.

De acuerdo con el organismo, los delincuentes prometen convertir a los usuarios en "especialistas en inversiones" y posteriormente los convencen de realizar una inversión inicial mediante una aplicación móvil. El engaño continúa cuando las víctimas intentan retirar su capital o las supuestas ganancias, momento en el que les exigen pagos anticipados por comisiones, impuestos o procesamiento.

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Así funciona la estafa de inversión que utiliza Facebook y WhatsApp

Según explicó la Condusef, el fraude comienza con anuncios publicados en Facebook, donde personas desconocidas promocionan cursos para convertirse en especialistas en inversiones. Después, trasladan a los interesados a grupos de WhatsApp con nombres como "D115 Academia Financiera Barclays", donde les explican cómo inscribirse y acreditar las supuestas capacitaciones.

Una vez que los usuarios completan el curso, los estafadores los inducen a descargar una aplicación móvil y realizar una primera inversión bajo las modalidades de "Inversionista Regular" o "Inversionista VIP". Durante este proceso mantienen contacto constante con las víctimas para generar confianza y convencerlas de continuar depositando dinero.

Sin embargo, el problema aparece cuando los usuarios intentan recuperar su capital o retirar los supuestos rendimientos. En ese momento, los delincuentes solicitan pagos anticipados por conceptos de "comisiones, impuestos o procesamiento" y aseguran que esos montos no pueden descontarse del saldo invertido.

La Condusef advirtió que, una vez realizado el pago, "se interrumpe toda comunicación", por lo que las víctimas pierden contacto con quienes ofrecieron el supuesto servicio.

El organismo también identificó una posible variante denominada "Programa de Valoración del 800%", que promociona un "Plan de aumento de riqueza del 800%" mediante fases mensuales y promete rendimientos acumulados superiores al 800% al finalizar cinco meses.

La dependencia confirmó que recibió reportes sobre la suplantación de dos instituciones financieras: Barclays Capital Casa de Bolsa y Barclays Bank México. Los responsables utilizaron sin autorización sus nombres comerciales, denominaciones, logotipos e incluso algunos datos fiscales y administrativos.

La Condusef aclaró que el Grupo Financiero Barclays México "no ofrece servicios de inversión a personas físicas, no da capacitación ni crea grupos de WhatsApp para ello".

Cómo evitar caer en el fraude de las falsas inversiones

Ante esta modalidad, la Condusef difundió una serie de recomendaciones para evitar transferencias y proteger los recursos personales:

• Verificar que la institución financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), a través de su sitio web https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES.

• Confirmar cualquier oferta directamente con la institución mediante sus canales oficiales.

• No realizar depósitos ni transferencias a cuentas personales.

• No entregar dinero antes de firmar un contrato formal y verificar su autenticidad.

• Desconfiar de solicitudes de pagos anticipados para "liberar", "gestionar" o "activar" inversiones o créditos.

En caso de dudas o sospechas de fraude, los usuarios pueden comunicarse con la Condusef al 55 53 400 999 o solicitar orientación gratuita a través de su plataforma https://www.condusef.gob.mx/.