El Servicio de Administración Tributaria (SAT) puso en marcha este 2025 una nueva estrategia para reforzar la lucha contra el lavado de dinero en México. Se trata de un programa especializado de capacitación que busca aumentar el control sobre las llamadas Actividades Vulnerables y mejorar el cumplimiento de la normativa fiscal y financiera vigente. Esta medida forma parte de una ofensiva más amplia del gobierno federal para combatir el uso de recursos de procedencia ilícita y el financiamiento al terrorismo.
De acuerdo con el organismo recaudador, este programa no solo tiene carácter formativo, sino que también contempla la aplicación de sanciones severas a quienes incumplan con la ley. Las multas pueden ir desde los $22,628 pesos hasta los $7,354,100 pesos, dependiendo de la gravedad de la infracción.
Esta cifra récord ha encendido las alarmas entre empresarios, profesionistas y prestadores de servicios que, muchas veces, desconocen que sus actividades pueden ser consideradas de riesgo por las autoridades fiscales.
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SAT contra el lavado de dinero: de qué se trata este programa
El nuevo esquema de acción impulsado por el SAT tiene como objetivo central fortalecer la vigilancia y prevención de operaciones financieras ilícitas, en cumplimiento con lo establecido por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Está dirigido a personas físicas y morales que realizan actividades como:
- Compra-venta de bienes inmuebles.
- Servicios de blindaje.
- Comercialización de metales y piedras preciosas.
- Juegos y sorteos.
- Servicios de fe pública (como notarios y corredores).
- Arrendamiento de inmuebles.
El programa se enfoca en brindar capacitación, acompañamiento técnico y orientación jurídica a los participantes de estos sectores, de modo que puedan cumplir con la ley de forma adecuada. También busca cerrar los espacios a prácticas ilegales mediante un enfoque preventivo y colaborativo entre el SAT, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y los contribuyentes involucrados.
SAT contra el lavado de dinero: cuál es el trámite obligatorio
Uno de los puntos clave del programa es la obligación de inscripción en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD). Amelia Guadalupe De León Ortega, administradora general de Auditoría Fiscal Federal, explicó que todas las personas que realicen Actividades Vulnerables deben registrarse en este portal como parte de sus deberes fiscales.
Entre las responsabilidades que adquieren quienes se inscriben están:
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Identificar plenamente a sus clientes, con documentación oficial.
Recabar información sobre el beneficiario final, en caso de una relación comercial.
Crear un expediente único por cliente o usuario, que se conserve por al menos cinco años.
Contar con lineamientos internos de cumplimiento normativo, incluyendo procedimientos de verificación y medidas de protección de la información.
Presentar avisos periódicos ante la UIF a través del portal del SAT, sin demoras ni omisiones.
El SAT ha señalado que el cumplimiento puntual de estos trámites es esencial para evitar sanciones, ya que el objetivo no es castigar, sino prevenir que las actividades económicas lícitas se utilicen para ocultar dinero de procedencia ilícita.
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