SAT: Banamex, BBVA y otros bancos advierten a sus clientes que no escriban estas palabras en transferencias

Palabras o frases que insinúen transacciones sospechosas, ilegales o que no correspondan con el fin real de la transferencia pueden activar alertas y generar investigaciones.

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Las transferencias bancarias se han convertido en una herramienta indispensable en el día a día, facilitando pagos y envíos de dinero de millones de personas de todas las edades.

Sin embargo, lo que muchos desconocen es que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y los principales bancos como Banamex y BBVA han emitido una importante advertencia a sus clientes: existen ciertas palabras que no deben escribirse en los conceptos de las transferencias bancarias.

Ignorar esta recomendación podría traer consecuencias inesperadas y llamar la atención de las autoridades fiscales.

Capital 21 CDMX

SAT: las palabras prohibidas en las transferencias

Con el objetivo de bajar el riesgo de que te apliquen una revisión, quienes están constantemente en estos asuntos recomiendan reducir el uso de determinadas palabras, por más que se utilicen en concepto de bruma. Algunos de los términos que aplican podrían ser: "droga", "armas", "soborno", "prostitución", "lavado", "secuestro", "hackeo", "fraude", "robo" y "evasión".

La razón por las cuales estas palabras se colocan en esta lista es porque pueden estar asociadas a delitos graves y podrían llegar a colocar al usuario en una situación innecesaria ante las autoridades. Por eso, la recomendación principal es escribir de manera casi exacta el motivo del pago. Algunos ejemplos podrían ser "pago de renta", "préstamo personal" o "venta de computadora".

SAT: mayor vigilancia en transferencias

Otro de los objetivos que tiene esta transparencia también contribuye a una relación más correcta y óptima entre la autoridad fiscal y los contribuyentes. Es que esta es una de las responsabilidades compartidas entre usuarios y entidades fiscales, por eso se debe mantener claras las operaciones bancarias.

Esto no solo asegura una rapidez y una fluidez en las operaciones, sino que también le da protección a las sospechas infundadas que podrían llegar a traer los términos mal usados.