La Unidad de Información y Análisis Financiero recibió un 12% más de informes sobre operaciones inusuales o sospechosos durante el 2025.
El Banco Central del Uruguay alertó por un aumento de reportes de lavado de dinero en el sector inmobiliario.
La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Banco Central del Uruguay (BCU) publicó las cifras de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a lo largo del 2025, las cuales registraron un récord desde que existe la obligación de informar este tipo de operaciones inusuales o sospechosas; y una situación particular de alerta en el sector inmobiliaria.
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La UIAF recibió en 2025 un total de 1.806 reportes de operaciones sospechosas e investigaciones de oficio, la cifra más alta de la que consta el organismo del BCU desde que existe la obligación de informar este tipo de movimientos que encienden luces amarillas en los diferentes sectores financieros y no financieros de la economía. Este dato representa un aumento del 12% respecto del total de 964 ROS del 2024 —el anterior máximo registrado—, según la memoria anual.
También aumentaron los requerimientos de información cursados por las autoridades judiciales uruguayas —pedidos de información enviados por la Justicia— en un 33%, pasando de 108 a 144 en 2025; mientras que los mismos requerimientos pero realizados por las unidades de inteligencia financiera del exterior se mantuvieron estables, con apenas una más que las 37 del 2024.
El informe de la UIAF también destacó que, en los últimos años, viene incrementándose el peso relativo del sector no financiero en la cantidad de reportes totales, en tanto pasó del 4,8% en el 2021 a casi el 10% en 2025. Sin embargo, el sector financiero continúa siendo el principal origen de los ROS, con un crecimiento del 11% el año pasado y un total de 973 comunicaciones.
Dentro de este grupo, los bancos son el rubro mayoritario, en tanto 765 reportes fueron realizados por estas entidades. Aunque el mayor incremento porcentual lo presentaron los intermediarios de valores (con 22 ROS), las empresas de servicios financieros y casas de cambio (con 12 ROS), y los procesadores y adquirentes de medios de pago (con 12 ROS).
"Los bancos y las instituciones emisoras de dinero electrónico representan casi el 91% de los reportes totales presentados en el año 2025 por el sector financiero (con 765 y 118 respectivamente). Las instituciones emisoras de dinero electrónico registran un incremento sostenido en la cantidad de reportes presentados desde el año 2021, lo cual refleja el desarrollo de la actividad de las instituciones que integran el sistema de pagos en los últimos años", explicó el documento.
El sector no financiero, en tanto, incrementó sus reportes un 27% —de 84 a 107— en 2025. Los escribanos (37 ROS), los casinos (22 ROS), las inmobiliarias, los promotores inmobiliarios y las empresas constructoras (15 ROS), representan casi el 70% de estos informes.
Asimismo, de ese crecimiento, el negocio inmobiliario explicó casi la totalidad, lo que encendió las alarmas del BCU: "Esta situación evidencia una mayor percepción del riesgo de parte de esos sujetos obligados, resultando consistente con la identificación de las actividades inmobiliarias como una de las de mayor riesgo en la actualización de la Evaluación Nacional de Riesgos efectuada en el año 2022".