Gobierno de Claudia Sheinbaum embarga cuentas bancarias a los mexicanos que realicen algunas de estos 8 movimientos

A través del SAT y la UIF, la administración federal tiene la posibilidad de bloquear las cuentas de los ciudadanos, siempre y cuando estén cometiendo un delito o infracción que corresponda dicha sanción.

En qué casos pueden embargar tus cuentas bancarias desde el Gobierno federal.

El Gobierno federal de Claudia Sheinbaum posee dos organismos que tienen la potestad de embargar cuentas bancarias de ciudadanos mexicanos, siempre y cuando estén cometiendo un delito o infracción que amerite dicha acción. Los mismos son el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), los cuales actúan en diferentes casos.

El bloqueo de cuentas, sin importar cual sea el banco, se produce en general por deudos fiscales, no responder a notificaciones, o cuando hay sospecha de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. Otras causas incluyen la falta de actualización de domicilio, garantías insuficientes o el aseguramiento precautorio de fondos, entre otros.

A continuación, checa los ocho movimientos más comunes por los que estas dos instituciones embargan las cuentas de mexicanos y mexicanas.

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SAT: cuándo embarga cuentas bancarias

• Créditos fiscales firmes: para créditos fiscales que ya son definitivos y no pueden ser impugnados legalmente.
• Aseguramiento precautorio: cuando hay riesgo para asegurar el pago de un crédito fiscal, como por problemas de localización del contribuyente.
• Garantía insuficiente: si no se garantiza adecuadamente un crédito fiscal o la garantía ofrecida es insuficiente, el SAT puede embargar cuentas.
• Omisión de declaraciones: la falta de cumplimiento con las declaraciones y el pago de impuestos pueden llevar al embargo.

UIF: cuándo embarga cuentas bancarias

• Detección de actividades sospechosas: cuando analiza reportes de actividades inusuales, depósitos en efectivo superiores a cierto monto, y otras transacciones que podrían estar relacionadas con delitos.
• Incorporación a lista de bloqueados: cuando incorpora a personas a una lista de bloqueados, obligando a los bancos a suspender sus actividades.

Otros motivos de embargo por parte del Gobierno federal

• Desconocimiento del domicilio: si el contribuyente no actualiza su domicilio o este resulta inconsistente, se puede proceder al embargo.
• Incumplimiento de notificaciones: la falta de respuesta ante notificaciones de una deuda, ya sea fiscal o de otro tipo, puede derivar en el embargo.