Robo de identidad: cómo operaba el grupo de 14 personas que robaba datos de clientes bancarios y afectó a más de 3,000 clientes

Un jurado en EEUU acusó a 14 sujetos de orquestar un megafraude de 373 millones de dólares mediante robo de identidad y empleados bancarios corruptos.

Cae banda por fraude bancario y robo de identidad.

Las autoridades federales de Estados Unidos desarticularon una sofisticada red criminal acusada de orquestar un megafraude bancario a escala nacional. Un gran jurado emitió una acusación formal contra 14 personas vinculadas a un esquema de robo de identidad y fraude electrónico que logró comprometer información confidencial y cuentas de más de 3,000 víctimas, sumando un capital en riesgo superior a los 373 millones de dólares.

El caso cobró relevancia pública tras la dramática captura de Muhamed Dieye, señalado como el líder principal de la organización. El presunto cerebro financiero de 35 años fue interceptado por autoridades migratorias en el aeropuerto John F. Kennedy de Nueva York cuando intentaba huir hacia Malasia, oponiendo resistencia física e intentando destruir evidencia electrónica clave antes de ser sometido por los agentes y trasladado bajo custodia federal a Texas.

La mecánica del fraude: SIM swapping y complicidad interna

De acuerdo con el informe de la Fiscalía Federal para el Distrito Norte de Texas, la banda operó sistemáticamente entre julio de 2023 y noviembre de 2024. La estructura criminal fabricaba documentos falsos y suplantaba identidades para apoderarse de los ahorros de ciudadanos estadounidenses en instituciones como JPMorgan Chase, Bank of America, Woodforest National Bank y Truist Bank. Entre las operaciones más ambiciosas detectadas figura un intento de transferencia internacional por 2 millones de dólares hacia el Emirates Islamic Bank.

El éxito temporal de la operación se cimentó en una extensa red de corrupción corporativa. Los delincuentes manipularon líneas telefónicas mediante la técnica de intercambio de tarjetas SIM (SIM swapping) para interceptar los códigos de seguridad bancaria. Para lograr evadir estos sofisticados sistemas de autenticación, la organización presuntamente reclutó a empleados activos de diferentes bancos comerciales y empresas de telecomunicaciones que facilitaron los accesos desde adentro.

Penas de hasta 30 años de prisión para los involucrados

El desmantelamiento de la red requirió un operativo de alta inteligencia coordinado por el Servicio de Seguridad Diplomática, con apoyo del Servicio Secreto, el FBI, la DEA y el Servicio de Inspección Postal. Además de Dieye, los 13 cómplices restantes enfrentan un futuro judicial complejo, destacando acusaciones por conspiración para cometer fraude bancario, fraude electrónico y robo de identidad agravado.

En caso de que los tribunales los declaren culpables, los acusados podrían enfrentar hasta 30 años de prisión federal únicamente por el cargo de fraude bancario, sumados a una condena máxima de 20 años por los delitos electrónicos. Asimismo, el cargo por robo de identidad agravado contempla una pena obligatoria adicional de dos años que deberá cumplirse de manera consecutiva, lo que podría mantener a los responsables tras las rejas por el resto de su vida productiva.