El BCU advirtió por la operatoria ilegal de dos empresas

Las firmas funcionan bajo nombres confusos y no están registradas en el regulador. Ofrecen préstamos de dinero a través de redes sociales y su página web.

Foto: BCU

El Banco Central del Uruguay (BCU) advirtió sobre la actividad ilegal de dos empresas que ofrecen servicios financieros sin estar registradas ni habilitadas para ello por el regulador correspondiente, luego de una denuncia presentada por Consorcio del Uruguay.

La Superintendencia de Servicios Financieros del BCU advirtió a través de una resolución sobre las empresas "CrediConsorcio.uy" y "Financiera Consorcio S.A." por ofrecer préstamos de dinero a través de una página web sin contar con las habilitaciones obligatorias para dicha actividad.

La investigación de la entidad bancaria comenzó luego de que Consorcio del Uruguay presentara una denuncia sobre una empresa identificada como “Cooperativa Consorcio” y “Financiera Consorcio” a través de Facebook —haciendo uso del nombre de la organización y otros datos identificatorios de su marca, tales como dirección, colores y tipografía.

Según detalla la denuncia, el modus operandi de la compañía fraudulenta se basa en solicitar a los clientes un pago previo a la obtención de un préstamo. Una vez se abona el importe solicitado, el préstamo no se desembolsa.

La resolución del BCU

Tras constatar los sitios web denunciados y evaluar los antecedentes expuestos en la denuncia, el BCU advirtió al público que la entidad o persona que actúa bajo la denominación “CrediConsorcio.uy” o “Financiera Consorcio S.A” no se encuentra inscripta “bajo ninguna forma” ante el regulador.

Asimismo, reconoce que los nombres tras los cuales funciona la operativa ilegal pueden llevar a la confusión de los consumidores.

Además, la resolución recordó que el BCU “no interviene en la operativa comercial de terceros ni participa en el ofrecimiento de sus productos o servicios, así como tampoco patrocina a ninguna entidad”. Y llamó al público a “ser cautos” en torno a ofrecimientos de créditos por parte de empresas que no se encuentran inscriptas en el BCU; solicitan desembolsos previos de dinero; y/o no cuentan con local físico de la empresa o la dirección señalada no corresponde a la misma.

Por otro lado, el regulador recordó que ante este tipo de ofrecimientos, se procure obtener información clara, veraz, oportuna y suficiente del proveedor del servicio, de su reputación, así como de la operativa y condiciones a los que estará sujeto; en particular, en forma previa a proporcionar dinero ante la solicitud de un crédito, documentos, información sobre cuentas bancarias, contraseñas o cualquier otro dato personal que requiera el previo consentimiento informado para su tratamiento por terceros.