La necesidad de fortalecer la cooperación entre la administración pública y el sector privado para combatir el lavado de activos y seguir la ruta del dinero del crimen organizado fue uno de los principales mensajes que dejó la apertura de la 14.ª edición del Congreso de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de las Américas, que se desarrolla en el hotel Hyatt Centric de Montevideo.
Expertos reclaman mayor coordinación entre el Estado y el sector privado para combatir el lavado de activos
Durante un Congreso en Montevideo, analistas llamaron a seguir la ruta del dinero del crimen organizado y enfocarse en el patrimonio obtenido de manera ilícita.
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Expertos advierten que Uruguay necesita una mayor coordinación para combatir el lavado de dinero.
El encuentro reúne durante dos jornadas a autoridades, reguladores y especialistas de distintos países para debatir sobre los desafíos que enfrenta la región en materia de prevención del lavado de activos, con una agenda marcada por la inteligencia artificial, la evidencia digital, la recuperación de activos y la preparación de Uruguay para la quinta ronda de evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).
En diálogo con Ámbito, el socio director de BST Global Consulting y organizador del congreso, Ricardo Sabella, sostuvo que el principal desafío ya no pasa únicamente por contar con una normativa robusta, sino por construir mecanismos de cooperación que permitan actuar con mayor rapidez frente a organizaciones criminales cada vez más sofisticadas.
“El foco principal es la necesidad de cooperar entre el sector público y el privado para explicar situaciones complejas vinculadas al crimen organizado con mucha más fluidez. El sector privado tiene parte de la información, la transmite al público y ese intercambio debe ser mucho más efectivo”, afirmó.
Sabella explicó que esa cooperación debe involucrar a organismos como la Secretaría Nacional Antilavado (Senaclaft), la Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco Central del Uruguay (BCU), el Ministerio Público e incluso la Policía, junto con bancos, entidades financieras, estudios jurídicos, inmobiliarias, zonas francas y otros sujetos obligados.
Según indicó, hoy ese modelo de trabajo conjunto todavía no existe en Uruguay. “No hay una coordinación. Es una tendencia que comenzó a desarrollarse en algunas jurisdicciones y complementa el viejo sistema basado únicamente en el reporte de operaciones sospechosas".
Del “modelo del fax” a la inteligencia colaborativa
Para Sabella, el sistema tradicional de prevención continúa apoyándose en una lógica que quedó desactualizada frente a las capacidades tecnológicas actuales. “El reporte de operación sospechosa es la época del fax. Cuando no había nada era una herramienta muy importante, pero hoy contamos con tecnología, inteligencia artificial y análisis de datos, y seguimos utilizando una mecánica propia de otra época”, sostuvo.
A su juicio, el intercambio permanente de información permitiría detectar tendencias criminales antes de que se concreten los delitos, construir mejores teorías del caso y acelerar tanto las investigaciones como el decomiso de activos.
Crimen organizado más flexible y profesionalizado
Otro de los ejes del congreso refiere a las nuevas modalidades del crimen organizado transnacional. Sabella advirtió que las organizaciones criminales ya no funcionan únicamente mediante estructuras jerárquicas tradicionales, sino que cada vez recurren más a un modelo de “crimen como servicio”.
“Las organizaciones están contratando profesionales especializados —abogados, contadores y otros técnicos— para poner determinados conocimientos al servicio de las maniobras de lavado. Eso les permite ocultar con mayor eficacia el origen ilícito de los fondos.”
A ello se suma el crecimiento sostenido de los ciberdelitos y de las estafas digitales, fenómenos que, según explicó, amplían el alcance económico de las organizaciones criminales y aumentan el número de víctimas.
Los desafíos de Uruguay frente a Gafilat
Consultado sobre la próxima evaluación internacional de Gafilat, Sabella consideró que Uruguay deberá demostrar una mayor coordinación: “El desafío es mejorar la coordinación público-público, privado-privado y, sobre todo, público-privado. Ahí está uno de los principales cambios que exige la evaluación.”
Durante la apertura del congreso, las autoridades de Senaclaft también hicieron énfasis en la necesidad de que el sistema pueda demostrar resultados efectivos y no únicamente cumplimiento normativo, una visión que, según Sabella, coincide con el diagnóstico planteado por los organizadores.
El lavado de dinero y la importancia de seguir la ruta
El especialista sostuvo además que la persecución del delito debe enfocarse con mayor intensidad en el patrimonio obtenido de manera ilícita. “Hay que atacar los fondos del delito. Si se logra decomisar el dinero y quitar el incentivo económico, también se desalienta la actividad criminal., apuntó.
En ese sentido, afirmó que Uruguay no puede desconocer la existencia de este tipo de situaciones. “En todos los países donde existen delitos que generan dinero hay lavado de activos. Eso hay que reconocerlo. El primer paso es asumir que existe el problema para poder combatirlo con mayor efectividad", concluyó.
