La Unidad de Información Financiera (UIF) multó con 5,4 millones de pesos al banco HSBC de Argentina, por no haber reportado una operación sospechosa de lavado de dinero.
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La multa se aplicó en función de un sumario que la UIF le había iniciado a la entidad financiera en marzo de 2010.
En aquel momento, "se detectó que el HSBC no había reportado como sospechosa una maniobra de más de cinco millones de pesos realizada en 2007, que resultaba injustificable según el perfil patrimonial del cliente", indicó el organismo, en un comunicado.
Ese cliente había declarado vivir de una renta que no alcanzaba los 3 mil pesos por mes; no presentaba bienes a su nombre y no poseía declaraciones juradas del IVA, respecto de los períodos posteriores a mayo de 2005, de acuerdo con la información oficial.
Además, esa persona no había presentado declaraciones juradas del Impuesto a las Ganancias, Impuesto a la Ganancia Mínima Presunta ni aportes a la seguridad social.
La UIF aclaró que, a pesar del estas irregularidades, el banco no consideró "sospechoso" el depósito de más de cinco millones de pesos en la cuenta de este cliente, ni aún que fuera debitado en el curso de un mes bajo la modalidad "cheques 48 horas".
El organismo indicó que esta operatoria se relacionaba con la "guía de transacciones inusuales o sospechosas en la órbita del sistema financiero y cambiario" y "operaciones a través de cuentas bancarias".
Con el sumario ya iniciado, el banco informó de la operación sospechosa tres años después, pero la UIF consideró que esa presentación era "extemporánea y defectuosa".
La entidad financiera tendría que haber informado sobre esta cuestión en un plazo no mayor a los seis meses, es decir, antes de fines de 2010, según se informó.
Por este motivo, la UIF decidió multar al HSBC y a dos de sus directivos, por ser responsables de no haber reportado la operación.
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