Citigroup y Merrill Lynch tendrían que reconocer pérdidas adicionales a las esperadas en el segundo trimestre debido a su exposición en hipotecas de alto riesgo. Así lo consideraron ayer analistas de Goldman Sachs y de la firma Sanford Bernstein, generando un nuevo derrumbe de las cotizaciones de ambas entidades que arrastraron al resto del sector financiero.
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Citigroup, el mayor banco de los Estados Unidos, cayo así al nivel más bajo desde 1998 luego de que los analistas redujeran el valor de sus activos en otros u$s 8.900 millones. La acción finalizó en u$s 17,67, luego de una pérdida de 6,3%. Se trató de la pérdida más acentuada de los últimos cuatro meses.
Goldman se unió así a las predicciones de otros analistas de Wall Street, que ya habían adelantado que el Citi tendría mayores pérdidas que las esperadas. Vikram Pandit, CEO de la institución, anunció una disminución de 13.000 puestos de trabajo. El banco ya había anunciadoque avanzaría en « sustanciales» amortizaciones adicionales de hipotecas y créditos al consumo. Desde la asunción de este ejecutivo, el precio de la acción se derrumbó 50%.
Frentes de tormenta
«El punto de inflexión en los negocios financieros no se produjo en el segundo trimestre como se venía esperando y todavía hay muchos frentes de tormenta», explicó William Tanona, de Goldman.
La acción de Merrill Lynch también cayó al mínimo de los últimos cinco años, 6,8%, y cerró en u$s 33,05. El mercado estimó que la entidad perderá unos 93 centavos por acción, cuando inicialmente se esperaba una ganancia de 82 centavos.
Prácticamente ningún banco se salvó de la debacle, que fue uno de los elementos que más influyó para la gran caída que sufrieron los principales indicadores de Nueva York. El Dow Jones terminó en su valor más bajo de los últimos doce meses. Wachovia, por ejemplo, perdió 4%.
La lectura de analistas es que el aumento del desempleo y la caída en los precios de los hogares reducirá la habilidad de los consumidores para hacer frente al pago de los créditos, incluyendo a los clientes de tarjetas de crédito. Kenneth Chenault, CEO de American Express, había señalado que los pagos tardíos de su clientela habían aumentado por encima de las expectativas.
Todos los bancos que conforman el índice de entidades bursátiles (muy seguido en Wall Street) tuvieron fuertes rebajas. La acción de Lehman Brothers perdió 8,4%, mientras que Bank of America lo hizo 6,8%.
En el caso del Citi, se considera que precisará nuevas inyeccionesde capital en los próximos meses. Por otra parte, se estima que no podrá mantener el dividendo de 7% prometido para sus acciones. Una reducción del pago a accionistas podría disminuir dicha necesidadde acceder a fondos frescos. La acción de esta entidad cotizaba a más de u$s 50 hace un año, pero luego entró en caída libre. Ahora, las nuevas estimaciones aseguran que podría caer hasta u$s 16.
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