Acciones de Citigroup se derrumbaron 15,7% >

La ola de fraudes empresariales afectó ayer con fuerza a dos de los más importantes bancos de los Estados Unidos. Las acciones del Citigroup se hundieron 15,7% y las del JP Morgan, 18%, debido a un informe del Senado estadouni-dense que involucró a ambas entidades en la escandalosa quiebra del gigante energético Enron. Según la investigación, los dos bancos ayudaron a esa compañía a ocultar enormes deudas concediéndole préstamos ficticios por 8.000 millones de dólares. Las acusaciones, según fuentes del Senado, podrían implicar en los próximos días a otras importantes entidades financieras, por lo que los dolores de cabeza de Wall Street y del gobierno de George W. Bush aún estarían lejos de terminar. El índice industrial Dow Jones de la Bolsa de Nueva York volvió a retroceder ayer -1,06%- y el tecnológico NASDAQ lo hizo 4,18%, alcanzando su menor nivel desde noviembre de 1996, lo que arrastró a las mayores plazas financieras del mundo.

Washington (AFP, Bloomberg, Reuters) - Las acciones de Citigroup se derrumbaron ayer 15,7% y las de JP Morgan, 18%, después de que se informara que ambos grupos, dos de los más poderosos del sector financiero norteamericano, son investigados por el Congreso de los Estados Unidos por sus relaciones con la empresa texana de energía Enron, que quebró en diciembre en medio de un escándalo contable.

Robert Roach, jefe de la subcomisión permanente de investigaciones del Senado, dijo en una audiencia sobre las finanzas de Enron que la investigación mostró que estos dos bancos otorgaron al menos 8.000 millones de dólares en préstamos falsos a Enron y tuvieron acuerdos similares con otras firmas.

Los bancos «aceptaron y siguieron el deseo de Enron de mantener la naturaleza de estas transacciones como confidencial», dijo Roach. La subcomisión del Senado estudia sobre todo una serie de complejas transacciones efectuadas a través de un fondo de colocaciones denominado Yosemite Trust, a través del cual Enron obtuvo préstamos de Citigroup en los últimos tres años, que eran contabilizados como contratos de corretaje.

«Si Enron hubiera contabilizado de manera correcta estas transacciones, su deuda total habría aumentado en torno de 40% a aproximadamente 14.000 millones de dólares, y su facturación habría caído en casi 50%, a aproximadamente 1.700 millones», dijo Roach.

El presidente del subcomité, el senador Carl Levin, calificó las transacciones de Enron de «una farsa contable» que escondió préstamos del balance de la compañía y aseguró que Enron hizo esto con «la ayuda y asistencia de las mayores instituciones financieras de nuestro país, incluyendo JP Morgan Chase y Citigroup».

•No es la única

«Enron no es la única compañía que obtuvo préstamos presentados como comercio de materia prima, y en registrar operaciones de facturación en vez de como financiamiento», dijo Roach al panel.

«Grandes instituciones financieras están asistiendo a sabiendas e incluso promoviendo estas transacciones, que no serían posibles sin su buena disposición para proveer los fondos, el trabajo de papelería y un socio comercial offshore falso.»

Roach dijo que Citigroup ofreció este tipo de acuerdo a 14 compañías, vendiéndolo exitosamente al menos a tres.

JP Morgan Chase «aparentemente realizó prepagos del estilo de Enron con siete compañías aparte de Enron», dijo Roach.

La investigación mostró que, en un período de seis años, Enron obtuvo al menos 8.000 millones de dólares utilizando estos préstamos fraudulentos de grandes compañías de servicios financieros, incluyendo a Merryll Lynch, Barclays, Crédit Suisse, First Boston, FleetBoston, Royal Bank of Scotland y Toronto Dominion.

«Esta cifra de 8.000 millones de dólares es una estimación conservadora para el período de seis años, basado en documentos que pudimos revisar», indicó.

Representantes de las firmas bancarias defendieron la utilización de los acuerdos en la audiencia.

Maureen Hendricks de la unidad Salomon Smith Barney de Citigroup dijo que estos acuerdos protegen a las compañías de oscilaciones en los precios de las materias primas y han sido frecuentemente utilizados en la industria energética.

«Creo que la decisión de aprobar esta transacción fue apropiada, basada en la información que ha sido brindada a mí y a mi equipo», dijo Hendricks. Jeffrey Dellapina, de JP Morgan Chase, también defendió los acuerdos, afirmando que este tipo de acuerdos «ha sido usado por muchos años y es ampliamente reconocido como una herramienta totalmente correcta para permitir a las empresas aumentar su liquidez y diversificar sus fuentes de financiamiento».