Residentes tienen u$s 1.000 millones fuera de los bancos

Montevideo (de nuestra agencia) - El ministro de Economía estimó que por lo menos mil millones de dólares «están en los colchones» de ahorristas uruguayos que sacaron el dinero de los bancos de la plaza.

El gobierno ha registrado desde febrero una pérdida constante de activos de reserva del Banco Central por la salida de depósito, primero de no residentes, principalmente argentinos, y luego de los propios residentes.

Al jueves pasado, las reservas del Banco Central (BCU) se situaron en 629 millones de dólares. Este dato no incluye los recursos que transfirió el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de 1.500 millones de dólares para destinar al llamado Fondo de Estabilización del Sistema Bancario que mayoritariamente se destinará al pago de los depósitos a la vista (cuentas corrientes y cajas de ahorro) de las instituciones estatales Banco de la República y Banco Hipotecario.

• Confianza

En una comisión del Senado, el jueves pasado, el ministro de Economía, Alejandro Atchugarry, dijo que «en la medida en que lo sustancial, que es la confianza, vuelva, y que no menos de 1.000 millones de dólares que están en los colchones comiencen a volcarse a los bancos -esa cifra surge de las importaciones de papel moneda que hemos hecho en los últimos seis meses- el problema de liquidez bancaria comenzará a solucionarse.

«Hay un fuerte interés de parte de las autoridades económicas y del gobierno de alentar rápidamente la cadena de crédito» porque «sentimos que están dadas las condiciones para crecer y para que se genere trabajo», indicó el ministro.

Atchugarry insistió en que Uruguay tiene «un problema de desfinanciamiento realmente importante en la producción». Afirmó que hay un «angostamiento del crédito pocas veces visto», pero que «hay paliativos y estamos trabajando en ellos para ver de qué manera uno se fondea para liberar algo el crédito».

Informó a los senadores que «hay algunos bancos que están armando líneas» de crédito. «Claramente», dijo Atchugarry, «hay una política tendiente a favorecer rápidamente el crédito al menor costo posible.» «Lo sustantivo es que vuelva la confianza y que los bancos logren tener otro grado de liquidez», sostuvo.

Parte del diagnóstico del jefe del equipo económico uruguayo es coincidente con los informes críticos sobre el sistema bancario divulgado en los últimos días por las calificadoras de crédito Standard and Poor's (S&P) y Moody's.

«Como resultado de la crisis de confianza, los ingresos relacionados con el tradicional significativo negocio bancario con no residentes probablemente decaerán», vaticinó S&P.

El nivel de la salida de los depósitos mostró claramente que la banca de la plaza uruguaya «no ha sido capaz de recuperar la confianza de los ahorristas», opinó.

Aseguró que «aun si la crítica situación que enfrenta el sistema financiero es superada en el corto plazo, los bancos se enfrentarán con un entorno adverso por un buen tiempo».

• Activos

«La calidad de los activos de los bancos continuará deteriorándose fuertemente por varios meses como consecuencia de la recesión económica y de la depreciación del peso, que hará que para las empresas con ingresos en pesos o con menores exportaciones sea más difícil honrar sus obligaciones en dólares», agregó.

Para S&P «las operaciones de los bancos extranjeros son muy pequeñas en relación con las de sus matrices, y están muy relacionadas con una línea de negocios muy sensible, que es la del private banking. Entonces, a diferencia de lo que pasó en la Argentina, parece que las (casas) matrices van a sustentar a sus filiales en caso de escasez temporal de liquidez».

Por su parte, Moody's afirmó que «la mayoría de los bancos es insolvente o casi insolvente y refleja altos niveles de deuda». «La mayoría», agregó, «requiere, además, soporte financiero de sus casas matrices o del Banco Central, o de los dos.»

Opinó que los problemas de liquidez continuarán en tanto continúe el «congelamiento de depósitos en la Argentina».

El sistema uruguayo es dependiente de ahorristas no residentes y esto lo hizo «particularmente vulnerable a una fuga, tras el control de fondos impuesto en la Argentina», concluyó.

Según información del BCU, nueve bancos privados en 17 arrojaron pérdidas en el primer semestre del año. Ocho del total de la banca privada registraron ganancias.