La entidad oficializó nuevos montos máximos para saldos, transferencias y compras con billeteras virtuales.
Las entidades bancarias y billeteras digitales deberán reportan información fiscal al organismo si las transacciones superan estos montos.
En octubre del año pasado, por decisión del Gobierno Nacional y a través del Decreto 953/2024 publicado en el Boletín Oficial, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reemplazó a la AFIP. El nuevo organismo heredó todas sus responsabilidades como entidad tributaria, incluida la recaudación de impuestos, el control del comercio exterior y el aseguramiento del cumplimiento de las obligaciones tributarias en materia impositiva, aduanera y previsional.
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Entre las nuevas medidas, el organismo introdujo una serie de regulaciones destinadas a fortalecer el control sobre las transacciones financieras digitales, especialmente en lo que respecta a las billeteras virtuales. Estas normas buscan garantizar la transparencia de los flujos de dinero y prevenir actividades ilícitas.
En este sentido, ARCA anunció los montos desde los cuales las billeteras digitales y entidades bancarias están obligadas a reportar información fiscal. Sin embargo, el régimen actualizado no impacta directamente a los consumidores, sino que establece que las bancos y aplicaciones financieras deban comunicar movimientos específicos al ente fiscal, como transacciones, saldos y consumos realizados por los usuarios y clientes.
Las entidades bancarias, fondos comunes de inversión (donde se encuentran las billeteras virtuales) y agentes de bolsa deben informar a ARCA las altas, bajas y modificaciones de cuentas y los movimientos que realizan los usuarios a partir de ciertos valores. En el caso de las transferencias, tendrán que comunicar las operaciones realizadas, los montos y tipo de transacción, la cuenta de emisión y destino, etcétera.
Previo al anuncio del Gobierno Nacional, el límite era de $1.000.000 en saldos mensuales. Sin embargo, con la nueva resolución del organismo, ahora se podrán tener hasta $50 millones sin que las billeteras virtuales deban reportar la situación.
Además, se actualizó el umbral para transferencias: antes, los bancos estaban obligados a informar cualquier operación superior a los $2.000.000. Con la disposición actual, esa cifra se elevó también a $50 millones, permitiendo movimientos más amplios sin necesidad de justificar el origen de los fondos.
Con las recientes disposiciones de ARCA, se elevaron los montos a partir de los cuales las entidades deben informar los movimientos financieros de sus usuarios. Los límites varían según se trate de personas físicas o jurídicas, y se aplican a distintas operaciones. A continuación, el detalle por categoría:
Antes debían informarse desde cualquier monto, incluso desde $100. Y ahora solo si superan los $10.000.000, tanto para individuos como para empresas.
En caso de que se superen los límites, y luego de evaluar la situación de los contribuyentes, ARCA puede solicitar cierta documentación que justifique el origen del dinero. Esta debe ser enviada por correo electrónico e incluye:
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