EE.UU.: investigan si bancos engañaron a calificadoras

El fiscal de Nueva York Andrew Cuomo investiga ahora a ocho bancos internacionales por supuestas maniobras con el negocio hipotecario. Pareciera parte de la contraofensiva del Gobierno de Obama en pos de la reforma financiera de Wall Street.

Washington y Nueva York - El fiscal general de Nueva York inició una investigación a ocho bancos para determinar si brindaron información engañosa a agencias que califican títulos hipotecarios, según reportó ayer el diario The New York Times.

La oficina del fiscal Andrew Cuomo emitió citaciones a última hora del miércoles notificando de la investigación a los bancos Goldman Sachs, Morgan Stanley, UBS, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Credit Agricole y Merrill Lynch, que ahora pertenece a Bank of America, señaló el diario en su sitio de internet, citando dos fuentes con conocimiento del asunto. La investigación sugiere que Cuomo piensa que las calificadoras Standard & Poor's y Fitch y Moody's pudieron haber sido engañadas por uno o más de esos bancos, según el periódico que dijo que portavoces de Morgan Stanley, Credit Suisse y Deutsche Bank declinaron de hacer comentarios y que otros bancos no respondieron inmediatamente los pedidos para comentar.

Cuomo, además, está interesado en los acuerdos de pago que tenían los bancos con estas calificadoras así como también en los empleados de estas agencias contratados por las mesas hipotecarias de los bancos para ayudar a crear negocios que consiguieran mejores notas que las que merecían, indicó el periódico, que citó a fuentes no autorizadas para hablar públicamente del asunto. La noticia de esta investigación se produce justo cuando las calificadoras han recibido fuertes críticas por su actuación antes de la crisis, al haber dado notas excesivamente altas a productos que después causaron fuertes pérdidas cuando el mercado inmobiliario se derrumbó.

A esta investigación se suma otra de carácter criminal, liderada por la Comisión de Valores de EE.UU. (SEC) a seis grandes bancos de Wall Street, el JP Morgan Chase, Citigroup, Deutsche Bank, UBS, Morgan Stanley y Goldman Sachs para determinar si engañaron a inversores, dijo ayer una fuente cercana a la pesquisa. La fuente dijo que la investigación apunta a operaciones con bonos vinculados a hipotecas, advirtió que se encuentra en su primera etapa y que podría no concluir necesariamente en cargos criminales contra todas las firmas.

La fuente habló anónimamente porque la investigación está en marcha. Las investigaciones federales y estatales ocurren menos de un mes después de que la SEC acusara a Goldman de fraude civil vinculado a la comercialización de productos hipotecarios de alto riesgo.

Imputación

La investigación federal criminal a Goldman fue dada a conocer el 30 de abril, pero no se sabía que otras grandes firmas de Wall Street también estaban siendo indagadas. Por el momento, Goldman Sachs es el único banco contra el que se ha interpuesto una demanda formal. La SEC acusa al banco de inversión de haber engañado a sus clientes a la hora de invertir en derivados hipotecarios como los CDO (Collateralized Debt Obligations o Obligaciones de Deuda Colateral). La fiscalía de Nueva York junto a la SEC trata de esclarecer si Morgan Stanley, JP Morgan Chase, Citigroup, Deutsche Bank y UBS actuaron de manera similar.

Las acusaciones son, según el Wall Street Journal, las mismas en todos los casos. Supuestamente, los bancos crearon tales títulos por encargo de otros actores financieros, que apostaban a su vez contra esos CDO. Los bancos también apostaron, en parte, por la devaluación de esos valores, mientras se los vendían a sus clientes como inversiones prometedoras. Con el estallido de la «burbuja» inmobiliaria, los CDO finalmente se desplomaron y los inversores perdieron dinero, mientras que los bancos y «hedge fonds» (fondos especulativos) hacían caja. Participan fiscalías federales, el Departamento de Justicia, el FBI así como diversas autoridades de supervisión.

Agencias EFE, Reuters y ANSA