Lavado: dan más días para informar

La Dirección Nacional de los Registros Nacionales de la Propiedad del Automotor y de Créditos Prendarios modificó ayer las pautas para reportar operaciones sospechosas de lavado de dinero. La diferencia más importante radica en que, cuando un encargado identifique una operación sospechosa tendrá ahora 150 días desde que se concretó la operación para denunciarla, cuando según la norma anterior contaba con 30 días.

A través de la disposición 3/2012, publicada ayer en el Boletín Oficial, la Dirección determinó que «una vez detectados los hechos u operaciones que el Registro Seccional considere susceptibles de ser reportados, de acuerdo con el análisis realizado, el encargado deberá realizar el Reporte de Operación Sospechosa (ROS) con opinión fundada sobre la sospecha».

El plazo no deberá superar los 150 días desde la fecha en que la operación fue realizada o tentada, y el reporte se efectuará en forma electrónica, según la modalidad dispuesta por la Unidad de Información Financiera (UIF).

La documentación respaldatoria del reporte deberá conservarse en la sede registral y ser remitida, de ser solicitada por la UIF, dentro de las 48 horas de practicado el requerimiento.