La Superintendencia busca alimentar el sistema de información sobre prevención de lavado con datos del mercado y mejorar los controles.
La Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN) creó el Sistema Integral de Prevención del Lavado de Activos (SIPLA) con el fin de monitorear de los sistemas de prevención de ese tipo de riesgos en entidades aseguradoras y dotar, a la vez, de "Información actualizada y sistematizada" al área del organismo encargado de la supervisión.
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Lo hizo por medio de la Resolución 808/2022, publicada este martes en el Boletín Oficial, que incorpora lo dispuesto en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y se enmarca en la Ley 25.246 (de Lavado de Activos), que considera a las aseguradoras y a la SSN como sujetos obligados ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Y es que, si bien es cierto que el sector asegurador reviste menor riesgo inherente de lavado que el bancario, las casas de cambio, casas de juego y remesadoras, las aseguradoras, sus productos y la transaccionalidad dentro del mercado del seguro ofrecen la oportunidad de blanquear capitales o financiar el terrorismo y las empresas podrían verse involucradas, con o sin conocimiento, en este tipo de actividades ilícitas. Sin dudas, hay actividades aseguradoras que tienen mayores amenazas, como, por ejemplo, los seguros de Vida y Retiro, o las coberturas de Patrimoniales para bienes de alto valor.
Para atacar la problemática con mayor eficiencia, la norma establece que el sistema confeccionará y mantendrá actualizada la información y recabará datos correspondientes a la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (FATCA).
Recordemos que el acuerdo de intercambio de información fiscal con Estados Unidos, regulado por la norma FATCA, se firmó hace unos diez días y permitirá acceder a datos de cuentas sin declarar de los argentinos en ese país de forma automática. La norma también alcanza al sector asegurador.
Asimismo, fija un cronograma para la carga de datos en el sistema y dispone que los datos volcados en las declaraciones juradas serán verificados luego por inspectores de la Gerencia de Prevención y Control del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la SSN.
Asimismo, prevé que el supervisor (la SSN) realizará monitoreos remotos para evaluar el cumplimiento de los requisitos en materia de prevención del lavado de activos y revisará la efectividad de los sistemas de prevención de las entidades aseguradoras.