El importante aviso de ARCA: qué es lo que no tenés que hacer al transferir dinero desde tu cuenta bancaria

Conocé los errores más comunes que los contribuyentes cometen a la hora de realizar una transferencia.

En caso de sobrepasar los límites de transferenica impuestos por ARCA, este podrá comenzar una investigación.

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció los montos de dinero máximos para hacer transferencias bancarias. Es fundamental tenerlos en cuenta, ya que si se sobrepasan, se puede tener problemas con el organismo, por lo que es importante saber cómo es el reglamento fiscal.

Los contribuyentes deberán informar a la ex AFIP las siguientes operaciones si se superan estos valores:

• $600.000:

• • Total de consumos con tarjetas de débito del país.
  • Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

• $1.000.000:

• • Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
  • Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
  • Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
  • Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
  • Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

• $2.000.000:

• Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.

ARCA: lo que no hay que hacer al transferir dinero de tu cuenta

Para evitar tener que informar sobre los movimientos a ARCA, se debe evitar realizar estas faltas:

• Transferir montos que excedan el tope permitido: Es importante conocer los montos permitidos, ya sea por el banco o por billeteras virtuales.
• Exceder el monto máximo sin declarar: Las transferencias con billeteras virtuales no deben superar los montos límite sin respaldos en los ingresos previamente declarados.
• No poder justificar los fondos de las cuentas bancarias o billeteras virtuales: Las operaciones siempre deben estar respaldadas, aunque sean transferencias entre cuentas propias. En caso de no contar con ellos, el banco deberá informar las operaciones y ARCA podrá solicitar documentación que pruebe el origen legal de los fondos.
• No responder a las solicitudes del banco o empresa de billetera virtual: si se exige la documentación para justificar el origen de los fondos, es importante no tener demoras para evitar el Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIA).

La documentación que puede pedir ARCA para justificar las transferencias

En caso de cometer alguno de aquellos errores, el organismo tiene la vía libre para iniciar una investigación. En caso de que esto suceda, es fundamental tener los siguientes documentos, ya que ARCA puede solicitarlos:

• Boletas de compra y venta
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
• Facturación de los últimos meses
• Constancia del monotributo
• Certificado de fondos emitido por un contador público.