ARCA advierte que por este error en una transferencia puede pedirte explicaciones de tus movimientos

Conocé todas las precauciones que debes tener para evitar problemas con el organismo.

Las entidades bancarias están obligadas a justificar las tranferencias a ARCA.

iProfesional

Al realizar transferencias, es necesario tener en cuenta la reglamentación fiscal de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Recientemente, la ex AFIP actualizó los montos mínimos a partir de los que los bancos y billeteras virtuales deben informar los motivos.

Para evitar que esto suceda, los contribuyentes deben tener cuidado de cometer ciertos errores para evitar dolores de cabeza y tener que dar explicaciones ante el organismo que reemplazó a la AFIP.

ARCA: el error más común a la hora de hacer una transferencia

El error que más cometen los contribuyentes es no justificar cuando se sobrepasan los límites de ARCA en las transferencias. Quienes no tengan ingresos formales, tienen un límite de $600.000 para realizar movimientos, ya sean ingresos o egresos. Si se superan sin declarar, ARCA tendrá la libertad de iniciar una inspección.

Una de las maneras más factibles para evitar que ARCA inicie una inspección es tener en cuenta cuáles son los límites para evitar superarlos. Estos son:

$600.000

• Total de consumos con tarjetas de débito del país.
• Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

$1.000.000

• Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
• Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
• Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
• Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
• Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

$2.000.000

• Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.

ARCA: otros errores en las transferencias

• Transferir montos que excedan el tope permitido: A pesar de que se ampliaron sus límites, es importante conocer los montos permitidos, ya sea por el banco o por billeteras virtuales.
• Exceder el monto máximo sin declarar: Las transferencias con billeteras virtuales no deben superar los $2.000.000 sin respaldos en los ingresos previamente declarados.
• No poder justificar los fondos de las cuentas bancarias o billeteras virtuales: Las operaciones siempre deben estar respaldadas, aunque sean transferencias entre cuentas propias. En caso de no contar con ellos, el banco deberá informar las operaciones y ARCA podrá solicitar documentación que pruebe el origen legal de los fondos.
• No responder a las solicitudes del banco o empresa de billetera virtual: si se exige la documentación para justificar el origen de los fondos, es importante no tener demoras para evitar el Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIA).