SEC acusó a Goldman Sachs por fraude y acciones se hunden 13%

Goldman Sachs, el banco estadounidense bajo fuerte presión política por sus prácticas tras la crisis financiera, fue acusado de fraude por el Gobierno, que dice que creó y vendió sofisticados productos financieros que estaban diseñados para caer en desgracia.

La demanda es el peor trance en años para Goldman, que salió de la crisis financiera mundial como el banco más influyente de Wall Street.

Es también un tremendo examen para el presidente ejecutivo del banco, Lloyd Blankfein, bajo fuego cruzado por la política de pago de bonos a ejecutivos, pese al enojo de la población por el rol de la banca antes y durante la crisis.

También llega en momentos en que Washington debate una amplia reforma financiera para evitar que la industria tome riesgos desmedidos.

Las acciones de Goldman cayeron 12,8 por ciento y arrastraron a todo el mercado.

La Comisión de Valores (SEC por sus siglas en inglés) aseguró que Paulson & Co, un peso pesado entre los fondos de cobertura liderado por el multimillonario John Paulson, creó con Goldman obligaciones de deuda colateralizada diseñados para colapsar, y denunció que el banco hizo dinero con esa maniobra.

La jugada le habría costado a los inversionistas más de 1.000 millones de dólares, según la SEC.

Fabrice Tourre, un vicepresidente de Goldman que según la comisión es el principal responsable de la creación del cuestionado producto financiero, también fue acusado de fraude. Paulson, sin embargo, no fue acusado.

"La SEC se la ha jugado", dijo Cary Leahey, director gerente senior de Decision Economics en Nueva York.

"Este será un caso difícil de probar. Hasta supuestos expertos de Wall Street con años de experiencia en esta área aún se rascan la cabeza intentando descubrir quién hizo qué", agregó.

La SEC cree que Goldman Sachs diseñó y vendió un producto de deuda colateralizada, llamado ABACUS, que estaba atado a la fortuna de instrumentos respaldados por hipotecas residenciales de alto riesgo, llamadas hipotecas subprime.

La agencia aseguró que Goldman no dio a los inversionistas "información vital" sobre ABACUS, incluyendo el dato de que Paulson & Co estaba involucrado en la elección de los instrumentos financieros que serían parte del portafolio.

También alegó la SEC que Paulson tomó una posición corta apostando al fracaso del ABACUS.

En la demanda, la SEC cita correos electrónicos y memos que dan cuenta de que en el 2007 había sido difícil colocar estos productos financieros que usan las hipotecas como colaterales.

Por ejemplo, un correo del 23 de enero del 2007 del vicepresidente y jefe de productos estructurados Tourre a un amigo decía: "El edificio entero está por colapsar en cualquier momento. El único posible sobreviviente: el fabuloso Fab (por él mismo) Parado en el medio de estas operaciones complejas, altamente apalancadas y exóticas que él mismo creó sin necesariamente entender todas las implicaciones de estas monstruosidades".

Según la acusación de la SEC, Paulson & Co pagó a Goldman 15 millones de dólares para estructurar el ABACUS, que cerró el 26 de abril del 2007.

Poco más de nueve meses después, el 99 por ciento de la cartera había sido degradado, indicó el regulador.

"Goldman Sachs diseñó la transacción a pedido de Paulson, y Paulson influyó fuertemente en la selección del portafolio para que se adaptara a sus intereses económicos, pero no dio esa información a los inversionistas", sostuvo la demanda.