Apunta la UIF a planes de ahorro

La Unidad de Información Financiera (UIF) estableció ayer nuevas normas que deberán observar las sociedades de capitalización, de ahorro y préstamo para "prevenir, detectar y reportar" hechos, operaciones u omisiones que pudieran constituir delitos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. En forma simultánea, la UIF dispuso que la política de "Conozca a su cliente" sea "condición indispensable para iniciar o continuar la relación comercial o contractual". La Resolución 50, publicada ayer en el Boletín Oficial, abarca a las sociedades de constitución de capitales u otra determinación similar o equivalente, que requieran bajo cualquier forma dinero o valores al público, con la promesa de adjudicación o entrega de bienes, prestaciones de servicios o beneficios futuros.

La medida sustituye a la Resolución 34/11 del organismo, y tiene por objeto mejorar su aplicación, "en sintonía con lo establecido" por la primera de las 40 recomendaciones para prevenir los delitos de lavado de activos y de financiación del terrorismo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esa recomendación estableció que para un "combate eficaz" contra esos delitos, los países "deben aplicar un enfoque basado en riesgo, a fin de asegurar que las medidas implementadas sean proporcionales a los riesgos identificados".

En cumplimiento de las pautas del GAFI se adecuaron, mediante la Resolución 49 de la UIF también publicada ayer, los criterios que deben regir las relaciones comerciales o contractuales de los sujetos obligados, en lo que respecta al conocimiento de los clientes. En ese sentido, se debe prestar "especial atención a su funcionamiento o evolución, según corresponda, con el propósito de evitar el lavado de activos y la financiación del terrorismo", indica la medida.

Adicionalmente, para el caso de los clientes con operaciones por más de un $ 1 millón anuales, o que realicen actos de compraventa de autos, camionetas o motos por más de $ 350.000 anuales, se deberá definir el perfil del cliente. El monto previsto hasta ahora era de $ 300.000, tanto para operaciones totales como con vehículos. Ambas resoluciones llevan la firma del titular de la UIF, José Sbatella.