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HSBC: frases destacadas de audiencia en Londres
Ricardo Echegaray
A continuación algunas claves de lo dicho por los ejecutivos del HSBC según fuentes que participaron de la audiencia:
•Stuart Gulliver: cuando trabajaba en Hong Kong recibió asesoramiento de la Junta de Directores para abrir una cuenta en Suiza por intermedio de una empresa (ficticia) en Panamá, cuyo representante era Mossack quien tendría como cliente a Assad de Siria. Mossack armó estructuras en diferentes lugares. Le cuestionaron el envío de fondos a una cuenta en Suiza en lugar de hacerlo en una sociedad en el norte de Inglaterra. También le cuestionaron si su trabajo no dañó la reputación del banco y que tendría que renunciar como ejecutivo del HSBC, (Chris Meares, exdirector de banca privada global, dijo que no es responsable por las acciones individuales de Suiza). Respecto de las fallas en los controles de la división de banca privada entre 2006 y 2011, no se le advirtió que ellas fueran un tema de preocupación para Londres en esa época. Aceptó la responsabilidad por fallas de control que "pudieran" haber ocurrido en ese entonces. Se usaron cuentas "hold mail", abiertas en un paraíso fiscal donde el banco guarda toda la correspondencia hasta que el cliente la retire, así no da su verdadera dirección. De las 14.000 cuentas que había en 2012/13 hoy hay solamente 12. Luego de la crisis financiera de Asia, el banco tuvo adquisiciones pequeñas, lo cual tenía sentido en ese momento, con estas adquisiciones y diversificaciones el banco se volvió difícil de controlar, la estructura era demasiado grande, hoy hay regiones.
•Rona Fairhead: directora del BBC Trust, directora no ejecutiva del HSBC desde 2004, fue miembro del comité de auditoría hasta 2010 dijo que los planes de incentivo para los ejecutivos del HSBC (bonus) ahora se calculan sobre el desempeño del banco en un período más largo, pero que ella habría evaluado si las ganancias del banco eran genuinas en su momento. Ella no estaba al tanto de las prácticas que tenían lugar en México sobre clientes vinculados al lavado de activos. Le cuestionaron si no pensó que podría haber temas de elusión y evasión detrás de las ganancias del banco, ella no recuerda el tema de las cuentas "hold mail". En ese momento la banca privada suiza era el 2% de las actividades del banco, ella miraba una agenda más amplia. Se escudó en asegurar que había políticas y procedimientos y si hubo un problema los primeros responsables fueron los agentes del banco de la línea del frente, los que estaban en contacto con los clientes, su responsabilidad era asegurar que existieran las políticas. En relación con su remuneración, Fairhead dijo que HSBC le paga 334.000 libras esterlinas por manejar la división de Norteamérica, que es menos de lo que cobraba el antiguo director y que trabaja entre 75 y 100 días al año. Hay preocupaciones sobre las cuentas en Suiza: 1) la seguridad para proteger a sus clientes (que ahora se divulgó con la lista de Falciani); y 2) que haya suficiente documentación de respaldo para saber quiénes son los clientes, en 2008 no sabíamos los nombres de los clientes para colaborar con HMRC en temas de evasión, la lista de Falciani vino en 2008. De las 18.000 cuentas "hold mail" que tenía el banco, 14.000 estaban en Suiza. En su rol dentro del comité de auditoría ella se basaba en los informes de los auditores internos y externos y de los expertos que se encontraban en Suiza, había capas de responsabilidad.
También se comentó en la audiencia que Gulliver perdió 1,75 millón de libras esterlinas por las fallas del HSBC en sus negocios en el extranjero. El problema con la elusión está tan atrás en el tiempo que es difícil que se pueda comprometer a la gente que estaba en el banco en ese momento. Ninguno tenía conocimiento de esquemas de elusión y responsabilizaron a los gerentes locales.
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