Mariano Biocca: "Hoy se usa a la IA para advertir movimientos inusuales en las cuentas y detectar ciberdelitos"

Mariano Biocca, Director de la Cámara Fintech, reveló que el uso de la inteligencia artificial es clave para prevenir cyberdelitos.

La inteligencia artificial como una herramienta clave para prevenir ciberdelitos.

Transparencia, crecimiento, integración, Open Finance y trabajo en conjunto, fueron algunos de los conceptos que se mencionaron durante el panel dedicado a las buenas prácticas profesionales y la prevención del ciberdelito durante la octava edición de la Semana Mundial del Inversor (SMI), que se llevó a cabo en la Bolsa de Comercio de Buenos Aires.

Así el panal llamado Finanzas, Tecnología y buenas prácticas contó con la participación Sonia Salvatierra, vocal del Directorio de la CNV; Alejandro Musso, fiscal a cargo de la Unidad Fiscal Especializada en la Investigación de Ciberdelitos (UFEIC); Marcelo Bastante, especialista en servicios financieros; Mariano Biocca, director de la Cámara Fintech y Victoria Donato, subgerente de PSAVs de la CNV.

A su turno, Biocca recordó que en la actualidad la Cámara fintech tiene 300 empresas y 24 espacios de trabajo y, dentro de ellos, los dos de los más activos son prevención de fraude y las buenas prácticas de ciberseguridad.

"Tenemos empresas de clase mundial, que son como un fórmula 1 y un universo de empresas más jóvenes con menos recursos pero igual de integradas. Tenemos que acortar al mínimo las curvas de aprendizaje", expresó. En ese sentido, agregó: "Hay un trabajo que tiene que ver como las empresas concienticen a las personas respecto de la vulnerabilidad de su seguridad".

Al respecto dijo que hoy por hoy se pone "mucho foco en el uso de la inteligencia artificial para el control de patrones inusuales en las cuentas que le permita a la empresa tener una pista de que sucede algo fuera de lo normal" y así prevenir los cyberdelitos porque el acceso a los servicios financieros mediante el celular que "llegó para quedarse".

Consejos para los inversores

Marcelo Bastante, especialista en servicios financieros, recordó que cuando uno va a tener una interracción en el mercado de capitales hay recurrir a los agentes especializados que esten inscriptos en la CNV y que tengan profesionales con certificado de idoneidad. "Hay que tener en cuenta el perfil del inversor, el horizonte, y su apetito de riesgo, más allá de los niveles de seguridad de las plataformas tecnológicas", expresó.

Regulación de los activos criptográficos

Victoria Donato, subgerente de PSAVs de la CNV, recordó que como regulador, "el activo virtual no era nuestra materia y fue un gran desafio hacerlo". Cabe resaltar que este año, la Comisión Nacional de Valores creó el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).

Asimismo, se dio cumplimiento a la Recomendación 15 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la aprobación de la Ley N° 27.739 que reforma la Ley N° 25.246 de Prevención del Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

"La tarea era dar el alta a estas entidades para que pasen a la normativa de la UIF (Unidad de Información Financiera). Queríamos que el registro sea ágil y que atrajera a la mayor cantidad de solicitudes y se presentaron muchísimas. De hecho hay una tendencia a la creación de nuevas empresas y al incremento de aperturas de cuentas después de la regulación", opinó Donato.

UIF: cómo se avanzó para la incautación de activos digitales

Alejandro Musso, fiscal a cargo de la Unidad Fiscal Especializada en la Investigación de Ciberdelitos (UFEIC), contó que se armó un protocolo dentro de la Fiscalía en las que decidieron crear una billetera descentralizada controlada por esa unidad.

Acto seguido mostró "un secuestro de criptomonedas, donde se allanaron los dispositivos, y dijo que la forma de trabajar hoy en día, "va en contra de toda la normativa clásica tradicional de la manipulación de evidencia en el lugar de los hechos". La unidad, de esta forma, logró recuperar millones en criptomonedas en el momento y abrir una investigación para dar con los responsables de los fondos ilegales.