Esta práctica es muy frecuente para sacarle mayor provecho al sueldo depositado en el banco, pero la AFIP monitorea de cerca todos los movimientos.
¡Cuidado! La AFIP puede controlar las transacciones incluso entre tus propias cuentas.
Gracias a la digitalización de los pagos y compras diarias, es muy común que se utilicen billeteras virtuales en la vida diaria como reemplazo del efectivo. Además, los consumidores están cada vez más al tanto de los beneficios que hay en utilizar diferentes tarjetas para hacer sus compras.
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La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) recientemente reveló los topes límite de transacciones entre cuentas que no necesitan ser notificados por los bancos a la entidad recaudadora. Además, este monitoreo puede ocurrir incluso cuando los traspasos de dinero son entre cuentas del mismo titular.
Cada vez que se realiza un movimiento de dinero entre cuentas bancarias, se hace un control del origen de los fondos, sobre todo si son montos considerables. En este caso, el organismo fiscal y las entidades financieras pueden pedir al usuario que presente documentación para demostrar el origen de los fondos.
Esta documentación puede incluir recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas emitidas en los últimos seis meses o certificados de ingresos firmados por contadores públicos.
A pesar de esto, los montos bajos no llevarían a controles más exhaustivos de la AFIP.