Escándalo por lavado de dinero en EE.UU.

Nueva York (ANSA) - Una investigación del Senado de Estados Unidos anunció ayer haber establecido la utilización de cuentas en importantes holding bancarios norteamericanos para permitir que bancos extranjeros ficticios o mal acreditados lavaran millones de dólares de dinero del tráfico de drogas, la corrupción y el crimen organizado.

El informe encargado hace un año por el Senado dice que muchas de las instituciones, entre ellas Bank of America, Citibank y Chase Manhattan, presuntamente «facilitaron» el lavado de ganancias ilegales de tráfico de drogas, corrupción o apuestas en países como México o la Argentina. Además, atribuye la responsabilidad a una práctica común en el sector bancario, conocida como «banqueo corresponsal», un acuerdo mediante el cual bancos norteamericanos brindan servicios a nombre de bancos extranjeros, para que éstos puedan asistir a sus clientes en localidades donde no tienen oficinas.

Disfraces

«Disfrazando los depósitos como transacciones de banco a banco, esas transferencias evaden el escrutinio y las sospechas de las que serían objeto transacciones similares efectuadas por clientes individuales», señala la investigación.

El informe dice que aun cuando la mayor parte de esos trámites son legítimos, se estableció que muchos bancos de ultramar con cuentas en instituciones financieras importantes de Estados Unidos cumplen actividades ilícitas y mueven enormes cantidades de dinero sucio dentro del sistema bancario norteamericano.

Por su parte, el senador Carl Levin, entre los promotores de la investigación, dijo que el sur de la Florida es «blanco» de muchos bancos extranjeros de dudosa autenticidad, porque son muchos de los que en América latina y el Caribe escogen Miami como un lugar predilecto para transacciones en Estados Unidos.

«Desatención y desinterés de los bancos norteamericanos en verificar a los bancos extranjeros que acogen como clientes permitieron a bancos extranjeros peligrosos y a sus clientes criminales llevar a cabo lavado de dinero y otras actividades criminales en Estados Unidos», dijo el panel demócrata del Subcomité de Investigaciones del Senado.

«Algunos de los bancos investigados de ultramar son ficticios, y no tienen ni edificios, ni oficinas, ni empleados, ni se han sometido nunca a exámenes regulatorios», dice el informe de 59 páginas.

Agrega que los bancos norteamericanos no se molestan en averiguar si esos bancos extranjeros tienen presencia física antes de abrirles cuentas corresponsales en Miami o en Nueva York. «Los bancos examinados en la investigación del Senado operan en una atmósfera de complacencia, sin diligencia apropiada, poco control y reacciones inadecuadas a información importuna.»

Montos


Se estima entre los u$s 500.000 millones y más de u$s 1,5 billón el monto de dinero sucio que fluye a través del sistema financiero global cada año.

Dos bancos del sur de la Florida, por ejemplo, Security Bank NA y Banco Industrial de Venezuela, no escrutaron adecuadamente unas transferencias monetarias que ascienden a u$s 50 millones, de un banco llamado British Trade and Commerce Bank (BTCB), de la isla caribeña de Dominica, según el diario de Miami.

El informe alega que en esas sumas hay incluidos millones de dólares vinculados a fraudes financieros y a lavado de dinero.

La investigación encargada por el Senado concluye que «el principio que prevalece entre los bancos de Estados Unidos fue que cualquier banco que tenga una licencia válida emitida por una jurisdicción extranjera califica para una cuenta correspondiente».

Según Levin, el Subcomité de Investigaciones mantendrá audiencias sobre el caso en los próximos meses, al cabo de lo cual introducirá legislación para implementar las recomendaciones. Agregó: «Creo que muy frecuentemente nuestros bancos se han quedado dormidos en esas operaciones, o simplemente no les importa.

En efecto, están facilitando y permitiendo una actividad en la que gastamos miles de millones de dólares tratando de erradicar», dijo Levin.

Preocupaciones


La investigación del Senado había sido lanzada por las preocupaciones que suscitó en los últimos años la serie de revelaciones embarazosas sobre los problemas globales del lavado de dinero y, en particular, después de que el Bank of New York fue sorprendido en una investigación por denuncias de lavado de dinero para un mafioso y empresario ruso.