AFIP: ¿qué pasa si recibo una transferencia de $500.000?

En el caso de recibir una suma de dinero superior a la permitida por el organismo, existen diferentes escenarios que pueden ocurrir dependiendo el caso.

En el caso de que esto ocurra, la consecuencia (si las hay), depende de cada caso.

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) obliga a las entidades bancarias a informar si sus usuarios superan el tope determinado de operaciones con tarjeta de débito, plazos fijos y otras transacciones.

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La normativa de la autoridad tributaria dice que las entidades financieras deben reportar consumos con tarjeta de débito si superan los $120.000 y para las acreditaciones, extracciones, saldos de cuentas y depósitos a plazo fijo el monto asciende a $200.000. A partir de esta cifra, comienza a existir un "riesgo" de tener que declarar la procedencia del dinero.

Por este motivo, surge la duda de que debemos hacer cuando recibimos un monto grande de dinero en nuestra cuenta bancaria o billetera virtual, para evitar problemas con AFIP. Lo cierto es que la Administración Federal de Ingresos Públicos sólo tiene en cuenta casos particulares o montos exagerados que no se hayan declarado, para evitar casos de evasión fiscal y lavado de dinero.

AFIP.

AFIP: que pasa si recibo más del límite permitido

Para que estas dudas no sucedan, debemos diferenciar las transferencias justificadas, de las informales. Por ejemplo, si nos transfieren un pago por la venta de un inmueble, un auto o artículos del hogar, es probable que no haya inconvenientes con el organismo.

Por otro lado, si sos monotributista o responsable inscripto, y recibís una transferencia de por ejemplo, $500.000, corrés el riesgo de que el fisco sospeche evasión fiscal al no haber facturado ese dinero. En este caso el accionar de AFIP es muy amplio, desde aplicarte sanciones y/o multas, hasta perder la condición de monotributista si excedés los límites del monotributo debido a esa transferencia.

AFIP: ¿Qué pasa si no estoy registrado?

Por otra parte, si no estás registrado, el banco puede retener o rechazar la transferencia y solicitarte que justifiques los fondos. En caso contrario, podrían cerrarte la cuenta y elaborar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).