Dólar: la UIF pone la lupa sobre casas de cambio

La Unidad de Información Financiera exigió la presentación de Reportes de Operaciones a entidades cambiarias que operan en el SIOPEL tras registrar irregularidades en compra y venta de dólares. Esta es la fecha límite.

El incumplimiento de la resolución puede conllevar sanciones, como multas o la suspensión de la autorización para operar.

Con el objetivo de imponer un control más estricto en el mercado de cambios y evitar maniobras con el dólar ilegal, recientemente, el Gobierno incorporó a las casas de cambio al SIOPEL, el sistema en el que se registran todas las operaciones del mercado oficial de cambios. Y, en ese marco, este viernes, la Unidad de Información Financiera (UIF), el organismo que regula las normas de prevención de lavado de dinero en Argentina, publicó una nueva exigencia para esas entidades cambiarias.

Lo que se estableció a través de la Resolución UIF 174/2023, que se publicó este viernes en el Boletín Oficial es la obligación a todas las entidades cambiarias sujetas al régimen de la Ley 18.924, en su carácter de Sujetos Obligados, a informar antes del 6 de octubre de 2023 a la Unidad antilavado sobre sus operaciones a través del sistema de negociación electrónica “SIOPEL” del Mercado Abierto Electrónico (MAE).

La medida surge también ante las deficiencias en los reportes que presentaban muchas entidades, por lo que la norma llega a reforzar las exigencias a bancos y casas de cambio. Y se da en el marco de la estrategia que viene trabajando el Gobierno con distintas herramientas en la City a través de la UIF y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) para controlar más las operaciones de compraventa de dólares.

¿Qué es el MAE y qué exige la UIF?

El MAE es el mercado electrónico de títulos valores y de negociación de moneda extranjera más importante de la Argentina, donde se registran todas las operaciones que se realizan en el dólar oficial, tanto de importaciones y exportaciones, como de pagos al exterior y compra de dólar.

Es por eso que la resolución "es un paso importante en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo", sostiene el texto oficial, sobre todo teniendo en cuenta que se trata de una norma que exige a operadores de cambio que informen a la UIF sobre ciertas operaciones, lo que ayudará a las autoridades a identificar y perseguir actividades ilícitas.

La información que las casas de cambio deberán reportar incluye datos personales del cliente, información sobre la operación y el monto de la transacción. Esta información ayudará a la UIF a identificar patrones sospechosos, como operaciones inusuales o repetidas, que pueden ser indicadores de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.

La resolución se basa en la Ley 25.246, que establece la obligación de los sujetos obligados a reportar información sospechosa a la UIF y en la Comunicación "A" 7828 del Banco Central (BCRA), que establece que las operaciones entre casas de cambio deben realizarse a través del SIOPEL.

Dólar: el detalle de la norma

El incumplimiento de la resolución puede conllevar sanciones, como multas o la suspensión de la autorización para operar.

En concreto, la resolución exige a las entidades sujetas a la Ley 18.924, que son las casas de cambio, que remitan a la UIF, antes del 6 de octubre de 2023, la siguiente información sobre sus operaciones a través del SIOPEL:

• Datos de identificación de la entidad y de la operación.
• Datos de identificación de los clientes participantes en la operación.
• Datos de identificación de los titulares de las cuentas utilizadas para la liquidación de la operación.
• Monto y fecha de la operación.
• Esta información será remitida a través del Sistema de Reporte de Operaciones (SRO) de la UIF.

¿Qué es el SIOPEL?

El SIOPEL es un sistema de negociación electrónica desarrollado íntegramente por MAE (Mercado Abierto Electrónico, en el cual se negocia moneda extranjera y títulos valores) que permite la realización de transacciones con todo tipo de instrumentos.

La mayoría de las entidades autorizadas a operar en cambios ya utilizan el SIOPEL para sus operaciones. A finales de agosto, el BCRA eliminó la excepción para algunas casas y agencias de cambios.