Advertencia de ARCA: estos contribuyentes podrían sufrir la suspensión de sus cuentas bancarias y tarjetas de crédito

El organismo fiscal informó sobre el mecanismo de control para evasores y lavado de dinero en el país.

El organismo fiscal informó sobre la posibilidad de suspensión de la cuentas y tarjetas.

Mariano Fuchila

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementó un nuevo mecanismo de control para combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero en el país. La medida, establecida mediante la Comunicación 8144/2024, faculta al organismo a suspender cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales de aquellos contribuyentes que presenten irregularidades en sus operaciones.

Esta iniciativa cuenta con el apoyo del Banco Central de la República Argentina (BCRA) y busca reforzar la transparencia en las transacciones financieras.

El sistema permite identificar de manera ágil a los contribuyentes que operan fuera del marco legal. Las entidades financieras y los proveedores de servicios de pago están obligados a bloquear las transacciones de comercios y personas incluidas en la "Base de Contribuyentes No Confiables". El objetivo es desincentivar las prácticas comerciales informales que perjudican al sistema tributario nacional.

Mariano Fuchila

Los motivos detrás de la suspensión que aplica ARCA a ciertos contribuyentes

ARCA definió cuatro criterios específicos para incluir a un contribuyente en la lista de no confiables. El primero se relaciona con la presentación de declaraciones impositivas incompletas o con inconsistencias.

El segundo punto abarca movimientos de dinero sin justificación clara. El tercero considera la falta de documentación que respalde las operaciones realizadas. Finalmente, el cuarto criterio evalúa si las actividades económicas declaradas son compatibles con los ingresos reportados.

Cuando se detectan estas irregularidades, las instituciones financieras reciben la instrucción de bloquear de inmediato las operaciones asociadas al CUIT (Código Único de Identificación Tributaria) del contribuyente. Esto incluye la suspensión de tarjetas de crédito, cuentas bancarias y cualquier billetera virtual vinculada. La medida busca evitar que estos contribuyentes continúen operando hasta que regularicen su situación fiscal.

ARCA: qué comercios podrían ser bloqueados por irregularidades fiscales

Los establecimientos comerciales incluidos en la base de datos de ARCA como "no confiables" enfrentarán restricciones en sus sistemas de cobro. Las limitaciones afectarán principalmente a las transacciones con tarjetas de crédito y débito, pagos mediante códigos QR, transferencias bancarias y plataformas de cobro digital.

Los procesadores de pagos tienen la facultad de interrumpir cualquier operación vinculada a estas cuentas. Esta acción preventiva busca evitar que los comercios con irregularidades continúen recibiendo pagos hasta que regularicen su situación ante el organismo. La suspensión se aplica automáticamente una vez que el CUIT figura en la lista de no confiables.

Cómo saber si estás en la lista de contribuyentes irregulares de ARCA

Los contribuyentes pueden verificar su situación fiscal a través del sitio web oficial de ARCA. En la sección "Estado administrativo del CUIT", el sistema indica si el contribuyente figura en alguna lista de vigilancia o tiene restricciones para operar con medios de pago.

Para regularizar la situación, se debe presentar la documentación requerida de forma digital y esperar la evaluación del organismo. ARCA notifica el resultado de la revisión mediante el domicilio fiscal electrónico. Una vez que el contribuyente cumpla con los requisitos y presente la documentación necesaria, el organismo reactivará las cuentas y tarjetas bloqueadas. El proceso de regularización permite recuperar el acceso a los servicios financieros en un plazo razonable.