Terrorismo: quejas por una ley que perjudica a bancos

Patrick O'Brien

Martín Redrado advirtió ayer que una ley estadounidense para prevenir el financiamiento del terrorismo está perjudicando a bancos argentinos. «Se está ante un riesgo de discriminación que debe ser evitado», aseguró el titular del Banco Central al presentarse por la tarde en el seminario que reunió a especialistas locales y del exterior para discutir mecanismos para mejorar la prevención.

Redrado planteó los reparos que genera en el sistema financiero local la aplicación de la ley de Acta Patriótica (US Patriot Act), que sancionó el Congreso estadounidense en noviembre de 2001, dos meses después del atentado a las Torres Gemelas. Lo hizo públicamente, pero también en privado durante un encuentro que mantuvo con el secretario adjunto del Tesoro para la lucha contra el financiamiento del terrorismo, Patrick O'Brien.

El pedido de Redrado no es antojadizo. Según explicó, la consecuencia de la fuerte vigilancia que pide el gobierno estadounidense a las entidades provocó entre diciembre de 2001 y setiembre de 2005 el cierre de 200 «cuentas corresponsales» que bancos argentinosmantenían en bancosamericanos, sobre un total de 700. Para las casas de cambio, el resultado fue aún peor: sufrieron el cierre de 60% de las cuentas que poseían en entidades norteamericanas en el mismo período.

• Servicio clave

Estas cuentas permiten, entre otras cuestiones, realizar giros desde la Argentina hacia los Estados Unidos y viceversa, por lo que resulta un servicio clave, sobre todo para el comercio exterior y las operaciones financieras. Se trata de operaciones que quedan registradas y pasan por el circuito legal de la economía.

«No tiene ninguna relación esta cantidad de cierres con los hechos de terrorismo que se pudieron haber registrado en la región», aseguró

Redrado, en referencia a un problema que están sufriendo, en realidad, todos los bancos de América latina. Y sugirió, además, que el peligro de aplicar este tipo de normas es generar el efecto contrario, ya que se incrementa la informalidad.

El presidente de la Federación Latinoamericana de Bancos ( Felaban), Juan Antonio Niño, adhirió al reclamo y reconoció que hoy está entre los principales temas de preocupación.

Una de las sugerencias que Redrado le hizo a O'Brien pasó por la posibilidad de que el propio Banco Central pueda certificar la calidad de las instituciones locales a la hora de implementar prácticas de combate al terrorismo. «Nosotrosya supervisamos a los bancos y tenemos muy claro cómo llevan adelante los controles. Ahora queremos que este estudio lo tengan en cuenta en Estados Unidos cuando deban trabajar con una entidad local», explicó un director de la institución a Ambito Financiero. Concretamente, el BCRA podría expedir una suerte de «certificación de calidad» respecto de las prácticas de las entidades para detectar cualquier operación que implique lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

Los más perjudicados por la aplicación de estas normas de control que rigen en territorio estadounidense son los bancos chicos y las casas de cambio. Pese a que todos están bajo la supervisión del Central, en general, hay fuerte desconfianza de la contraparte internacional. El Acta Patriótica hace responsables a los bancos estadounidenses por cualquier operación sospechosa de lavado no sólo por actividades propias, sino también por los movimientos generados en una cuenta corresponsal. Ante semejante responsabilidad, optan directamente por no abrir o por cerrar la cuenta que estaba habilitada.