Lavado de dinero

Luis Soler, director general adjunto en Kroll Madrid y responsable de la unidad de prevención de lavado de dinero de la compañía, dijo que «si bien la Argentina está fuera de las listas internacionales de países problemáticos, tiene hoy riesgo de recibir más dinero proveniente de delitos como el narcotráfico o el terrorismo por la cercanía de países conflictivos». En diálogo con este diario, Soler comentó sobre los nuevos mercados que esas organizaciones utilizan para blanquear dinero.

PERIODISTA: ¿Cómo está ubicada la Argentina-en el mapa del lavado de dinero?

Luis Soler: No está entre los países con problemas que figuran en las listas internacionales. Pero por una cuestión de cercanía con algunas naciones que sí los tienen, ahora tiene más riesgos. Por ejemplo, está cerca de Colombia. Ese país endureció la legislación y entonces el dinero negro se muda a mercados cercanos.

P.: ¿La legislación argentina es eficiente?

L.S.: El GAFI, que es el organismo internacional en la materia, en su último examen recomendó que se endurezca la legislación argentina. Las autoridades lo tuvieron en cuenta, y a principios de 2009 se estará actualizando para que sea más rigurosa. Pero después de implementar las normas es necesario que haya una supervisión para que se cumplan. En el caso de los bancos, son muy serios en la lucha contra el lavado de dinero porque se implementan sistemas para conocer a los clientes y estudiar de dónde viene el dinero. Pero cuando el dinero llega al banco ya está blanqueado; por eso hoy vemos nuevos canales no regulados fuera del circuito bancario que comienzan a ser muy riesgosos.

P.: ¿Cuáles son los nuevos canales para lavar dinero?

L.S.: El mercado inmobiliarioes uno, y aquí la Argentina-debe estar también alerta.Por ejemplo, por la crisis inmobiliaria de España, los capitales hacen una diversificación regional. Por la cercanía cultural y el idioma, el destino lógico es América latina (sobre todo Brasil, México y la Argentina). Pero en este caso, lo positivo es que en España hay normas muy fuertes de transparencia para conocer los socios de los proyectos inmobiliarios, el origen del dinero y la seriedad del banco que financia. El juego, los notarios, entre otros, son también sectores permeables.

P.: Generalmente se habla de lavado de dinero proveniente del narcotráfico o el terrorismo, ¿cuáles son otras fuentes importantes?

L.S.: El tráfico de armas y de personas, que nunca pasan por un circuito de impuestos o control. Antes, esos capitales ingresaban sin problemas en los bancos, ahora en los países más avanzados hay políticas de conocimiento de los clientes.